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私たちの支援方法
Golden Yearsでは、お一人お一人の状況や想いに寄り添いながら、最適なプランをご提案しています。年金や資産の問題は、数字だけの話ではありません。これまで歩んでこられた人生、これから望む暮らし、そして大切なご家族のこと。すべてを総合的に考え、丁寧にサポートいたします。
複雑に感じられる制度も、一つひとつわかりやすくご説明します。専門用語は使わず、ゆっくりと、何度でもお伝えします。ご納得いただけるまで、焦らずお付き合いさせていただきます。
提供サービス
退職後のライフスタイルプランニング
経済面だけでなく、趣味や旅行、社会活動を含めた、充実したセカンドライフの設計をお手伝いします。住居の選択肢から日々の楽しみまで、総合的に考えます。
このような方におすすめ
- 退職を控えており、これからの生活設計を考えたい
- 趣味や旅行を楽しみながら、経済的に無理のない暮らしをしたい
- 住まいの選択肢について相談したい
サポート内容
ライフスタイル設計
理想の暮らしを具体的にイメージし、必要な予算を算出します
住居計画
自宅での暮らし、住み替え、施設入居など、選択肢をご提示します
余暇予算設計
趣味、旅行、交際費など、生活を豊かにする予算を確保します
定期見直し
年に一度、計画の見直しと調整を行います
年金受給最適化
複雑な社会保障制度を丁寧に解説し、受給額を最大化する方法をご提案します。配偶者や遺族年金との組み合わせも考慮し、申請手続きもサポートいたします。
このような方におすすめ
- 年金の仕組みが複雑でよくわからない
- いつから受給を始めるのが最適か知りたい
- 配偶者の年金も含めて、世帯全体で考えたい
サポート内容
年金記録の確認
これまでの加入履歴を詳しく調べ、漏れがないか確認します
受給時期の最適化
繰上げ、繰下げを含め、最も有利な選択肢を提案します
配偶者年金の調整
夫婦で合わせた最適な受給計画を立てます
申請手続きサポート
煩雑な書類作成や提出をお手伝いします
資産保全戦略
長い老後を見据えた資産の守り方をご提案します。物価変動への対応、緊急時の備え、計画的な引き出し方法など、安心して暮らすための戦略を一緒に考えます。
このような方におすすめ
- まとまった資産があり、適切に管理したい
- 物価上昇が心配で、資産価値を守りたい
- 計画的に資産を使いながら、長く保たせたい
サポート内容
資産状況の把握
預貯金、不動産、保険など、すべての資産を整理します
分散配置の提案
適切なバランスで資産を配分し、変動への備えを作ります
引き出し計画
長期的に資産を保ちながら、必要な時に使える仕組みを作ります
緊急資金の確保
予期せぬ出費に対応できる備えを準備します
サービス比較
| 特徴 | ライフスタイル プランニング |
年金受給 最適化 |
資産保全 戦略 |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥234,000 | ¥378,000 | ¥523,000 |
| 所要期間 | 2〜3ヶ月 | 1〜2ヶ月 | 3〜4ヶ月 |
| 面談回数 | 4〜5回 | 3〜4回 | 5〜6回 |
| フォローアップ | 年1回 | 必要時 | 年2回 |
| おすすめの方 | 退職前後の 生活設計 |
年金制度の 理解と最適化 |
まとまった 資産の管理 |
組み合わせもおすすめです
複数のサービスを組み合わせることで、より総合的なサポートが可能です。例えば、年金受給最適化とライフスタイルプランニングを併せてご利用いただくことで、収入面と支出面の両方から、バランスの取れた老後設計ができます。組み合わせ割引もございますので、お気軽にご相談ください。
私たちの基準
個別対応の徹底
画一的なプランではなく、お一人お一人の状況、価値観、希望に合わせた提案を心がけています。同じ年齢、同じ資産状況であっても、望む暮らしは人それぞれ。その違いを大切にします。
中立的な立場
特定の金融商品を売ることを目的とせず、あくまで皆様の利益を第一に考えます。必要であれば商品をご紹介しますが、強く勧めることはありません。判断は常にご本人にお任せします。
十分な時間確保
相談時間は十分に確保し、急かすことはありません。わからないことは何度でもご質問ください。理解していただくまで、丁寧にご説明いたします。ゆっくりとお茶を飲みながらお話しましょう。
わかりやすい資料
専門用語を避け、図やグラフを使った視覚的な資料をご用意します。文字を大きく、色を見やすく。ご自宅でゆっくり見直していただけるよう、資料はすべてお持ち帰りいただけます。
どのサービスが合うか、一緒に考えましょう
初回相談は無料です。まずはお話を伺い、どのサービスが最適か、
または組み合わせた方が良いかなど、アドバイスさせていただきます。